Geldwäscheprävention / Anti-Money Laundering
Tracing Dirty Money
Geldwäscheprävention ist eine stetige Herausforderung unter der wachsenden Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden. Dies spiegelt sich auch in den immer dichter werdenden regulatorischen Anforderungen und Sorgfaltspflichten (z.B. FM-GwG) wider. Darüber hinaus ist in den letzten Jahren der (regulatorische) Druck in Bezug auf die Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering – AML) durch eine Reihe von Leaks (Stichworte: FinCEN oder Nordische Banken), Investigations und hohe Bußgelder gestiegen.
Die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beschränkt sich nicht nur darauf, sich über neue Regelungen zu informieren und interne Richtlinien entsprechend zu aktualisieren. Bei der Hinterfragung und Optimierung der Prozesse und des Setups sollten sowohl aktuelle rechtliche Anforderungen als auch sich ständig ändernde externe Faktoren und neue Kriminalitätsmuster berücksichtigt werden. Modifizierte Formen der Geldwäsche, neue virtuelle Währungen oder Zahlungsmethoden, Daten-Leaks und das Ausnutzen von Krisenzeiten machen die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung so herausfordernd.
"Money has no moral opinion of its own. But in the hands of unscrupulous individuals, it can become a dangerous weapon."
George SorosGeldwäschezyklus
Wie werden Gelder gewaschen?
(Quelle: UNODC)
Selected Solutions
- Transaktionsmonitoring
- AML Investigations
- Risiko- und Gefährdungsanalysen
- Regularien
- Learning
- Tools
Transaktionsmonitoring
- Abarbeitung von Treffern im Tool (Support im Tagesgeschäft)
- Nutzbarmachung von KI-Möglichkeiten zur Reduktion von Falschmeldungen („false positives“)
- Unterstützung bei der Erstellung von BKA Meldungen
- Bearbeitung von internen Verdachtsfällen (gemäß FM-GwG)
AML Investigations
- Aufbau einer Investigation Unit inkl. Projektplanung, Scoping und Durchführung von AML Investigations
Risiko- und Gefährdungsanalysen
- Überprüfung und Adaptierung hinsichtlich regulatorischer Anforderungen und Effizienz/Effektivität
Regularien
- Nachbesserung unzureichender Rahmenbedingungen im Zusammenhang mit Geldwäscheprävention (als Ergebnis eines Audits, einer internen Prüfung oder der Prüfung durch ein Aufsichtsorgan)
Learning
- Schulungen und Workshops (inkl. Einhaltung Ihrer Programmanforderungen) sowie Erstellung von Leitfäden
Tools
- Durchführung von Analysen zur Identifikation von Schwachstellen und Lücken (Evaluation von Compliance-Programmen)
AFC Managed Services
Um alle angebotenen Leistungen im Bereich Financial Crime aus einer Hand zu erhalten, verweisen wir auf unsere AFC Managed Services.
Trendthema: Profisport
Der Profifußball ist nicht nur ein sportliches, sondern auch ein wirtschaftliches Schwergewicht. Durch Spielertransfers, Investitionen und Sponsoring werden Millionenbeträge bewegt. Hier spielen Compliane-Risiken eine wachsende Rolle.
PwC führt jährlich die Global Sports Survey durch und unterstützt den Profisport mit zahlreichen Leistungen im Bereich Compliance und Regulatorik.
