Wir unterstützen Banken und Unternehmen im Management von Chancen und Risiken zur Sicherstellung der nachhaltigen Profitabilität des Unternehmens.
Wir navigieren Sie durch ein ganzheitliches Risikoverständnis und legen dabei nicht nur besonderen Wert auf die Berücksichtigung regulatorischer Anforderungen, sondern gestalten ein harmonisches Zusammenspiel zwischen Risiken und Chancen für ihr erfolgreiches Handeln und Tun.
Zudem bereiten wir sie nicht nur auf etwaige Extremsituationen vor, sondern geben ihnen auch Werkzeuge in die Hand, um aus solchen Herausforderungen gestärkt hervorzugehen.
Unsere Expertise
Unsere Services decken den gesamten Risikomanagement-Wertschöpfungsprozess ab. Beginnend mit der Entwicklung einer soliden strategischen Grundlage über die Festlegung einer Risikostrategie (inkl. Risikoappetit, Risikoframework, Risikokultur, Risikogovernance), der Identifikation und Bewertung der wesentlichen Risiken bis hin zur Risikoaggregation und Risikotragfähigkeitsanalysen, der Steuerung der Risiken.
Dazu kommt eine zeitnahe und adressatengerechte Überwachung der Risiken, derer Grenzwerte und Frühwarnindikatoren. Simulationen und Stresstesting runden unser umfassendes Risikomanagement ab und helfen, die Widerstandfähigkeit zu stärken, Resilienz zu fördern. Wir sind auch ihr Ansprechpartner für die Integration von Nachhaltigkeit (ESG) in ihr Risikomanagementsystem
Auszug unserer Services für Banken und Unternehmen:
- Analyse des Gesamtsystems und Bewertung des Risikomanagements nach multiplen Gesichtspunkten zur Festlegung von Weiterentwicklungsmaßnahmen anhand von regulatorischen Vorgaben sowie Branchen-Best-Practice
- Verbesserung der Risiko-Governance (Risikokultur, schriftlich fixierte Ordnung) und Risikorganisation (Aufbauorganisation, Prozesse)
- Definition Risikoappetit, Risikoframework bzw. der Risikostrategie
- Optimierung Risikoidentifikation (Risikotaxanomie, Wesentlichkeitsanalyse, Synergien mit Steuerungssystemen und Unternehmensfunktionen)
- (Weiter)Entwicklung von Risikobewertungsansätzen (quantitativ, qualitativ) sowie der Risikoaggregation und Risikotragfähigkeitsperspektiven (Ertrag/Kapital/Liquidität)
- Konzeptionierung und Unterstützung einer wirksamen Risikoberichterstattung (adressatengerecht, zeitnahe, Aussagekraft, intern/extern, Überwachung Limite/Frühwarnindikatoren) auf diversen Technologien
- Regulatorisches Stresstesting seitens der EZB/ EBA
- Automatisierte Befüllung von regulatorisch vorgegebenen Templates (bspw. im Zuge von regulatorischen Stresstests)
- Internes Stresstesting und Simulation zum Aufzeigen von Extrementwicklungen zur Förderung eines effektiven Risikomanagement und Resilienz
- Vollständige Integration von ESG in ihr Risikomanagementsystem
- Berechnung von finanzierten Emissionen von Banken gemäß PCAF-Standard
- Ermittlung von erwarteten Verlusten gemäß IFRS 9-Standard
- Datenmanagement, Datenqualität, IT-Systeme im Chancen-/ Risikobereich
- Modell Management (Life-Cycle-Management, Erhebung/Versionierung, Beurteilung (Validierung, Backtesting), Re-Kalibrierung und Weiter-/Neuentwicklung,
- Schnittstellenaspekte zu anderen Steuerungsfunktionen (Controlling, Accounting, IKS, Revision, Kapital/Liquiditätsplanung), anderen Risikofunktionen (Information Security Management, Compliance Management, Business Continuity Management, Krisenmanagement) und Schnittstellen in den Konzern und zu Konzerntöchtern
