Anti Financial Crime Managed Services

März 2022

Im Kampf gegen Wirtschaftskriminalität geben Banken, Versicherungen und andere Unternehmen weltweit Milliarden für Compliance-Maßnahmen aus, sehen sich aber dennoch oftmals mit hohen Bußgeldzahlungen wegen Verletzung gesetzlicher oder regulatorischer Vorgaben konfrontiert. Regelmäßige Änderungen und Verschärfungen der Rahmenbedingungen sowie der Einfallsreichtum krimineller Superhirne in Kombination mit einem unaufhaltsamen technischen Fortschritt scheinen ein Schritthalten mit aktuellen Entwicklungen bzw. Anforderungen unmöglich zu machen.

Diesen Herausforderungen kann nicht allein durch Personalaufstockung begegnet werden. Es bedarf eines neuen, innovativen Lösungsansatzes – die Anti-Financial Crime Managed Services von PwC sind unsere Antwort auf Ihre Herausforderungen.

Hintergrund

Nach offizieller Schätzung (Studie: CEPS-ECRI Task Force Report 2021) werden jährlich ca. 2-5% des weltweiten BIP gewaschen. Nationale und internationale Aufsichtsbehörden haben daher in den letzten Jahren den Fokus verstärkt auf Geldwäscheprävention gelegt. Immer komplexer werdende Anforderungen, eine Zunahme an Kontrollen, hohe Bußgelder und mediales Interesse bei festgestellten Verstößen sind die Folge.

Nicht nur Finanzinstitutionen, sondern auch andere Unternehmen (bspw. aus missbrauchsanfälligen Branchen, wie Export oder Immobilien) treffen besondere Sorgfaltspflichten im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität. Diese Unternehmen wenden einen nicht unwesentlichen Teil ihres Budgets dafür auf, kriminelle Machenschaften, wie Geldwäsche oder Sanktionsverstöße, abzuwehren. Allerdings machen Aktualisierungen der geltenden Bestimmungen in kurzen Zeitabständen die Prävention wirtschaftskrimineller Handlungen zu einem Wettlauf gegen die Zeit. Sobald eine rechtliche Maßnahme umgesetzt wurde, tritt bereits die nächste in Kraft. Es wird immer schwieriger, den Überblick über geltendes Recht zu behalten. Hinzu kommt, dass Geldwäscheprävention keine einmalige Verpflichtung, sondern ein laufender Prozess ist, der mit einem hohen Zeit-, Personal- und Kostenaufwand verbunden ist. Dieser ergibt sich einerseits aus der erforderlichen Anpassung der internen Systeme, Richtlinien und Prozesse an die aktuellen gesetzlichen Vorgaben, andererseits als Folge festgestellter Verstöße (v.a. Bußgelder, vom Regulator angeordnete Sondermaßnahmen, wie z.B. KYC Remediation). Gerade manuelle KYC- Prozesse haben in der Regel auch den Nachteil, dass eine recht intensive Einbindung der Kund:innen erforderlich ist. Geldwäscheprävention und Kundenzufriedenheit stehen hier also häufig in einem Spannungsverhältnis, dessen Auflösung mit herkömmlichen Mitteln kaum möglich ist.

Anti-Financial Crime Managed Services im Überblick

Anti-Financial Crime Managed Services sind unser Angebot an Sie, einzelne Aufgaben iZm der Geldwäscheprävention je nach Wunsch für einen bestimmten Zeitraum oder auf Dauer an uns auszulagern. Dazu zählen in erster Linie KYC Reviews, Screenings (Sanktionen, PEPs, negative Medienberichterstattung), Transaktionsmonitoring oder die Erarbeitung neuer bzw. die Analyse und Optimierung bestehender Richtlinien und Prozesse.

Unser Managed Services Ansatz kombiniert das Fach- und Branchenwissen der Expert:innen im PwC- Netzwerk mit modernsten technischen Lösungen, die auf jahrelanger Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Regulatoren bei der Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität beruhen. Unsere Tools greifen auf Informationen aus zuverlässigen öffentlichen und privaten Quellen, wie Register oder Datenbanken, zu, womit die Einbindung von Kund:innen bei der Aktualisierung der KYC- Profile nur mehr in bestimmten Situationen erforderlich ist.

Unser Leistungsspektrum reicht von reinen Beratungsleistungen über Schulungen und die Bereitstellung modernster Tools und/oder Personal für das operative Tagesgeschäft bis hin zur vollständigen Übernahme bestimmter Prozessschritte. Art und Umfang unserer Unterstützungsleistung kann flexibel gestaltet und individuell an Ihre Bedürfnisse angepasst werden. So ist sichergestellt, dass Sie nur die Services erhalten, die Sie wirklich benötigen.

Die wesentlichen Vorteile für Sie

Ein maßgeschneidertes und praktisch erprobtes Modell, das kurzfristig an sich ändernde Gegebenheiten angepasst werden kann
Steigerung der Produktivität und Qualität bei gleichzeitiger Senkung der operativen Kosten durch Automatisierung und Prozessoptimierungen
Rasche Umsetzung neuer Rechtsvorschriften und regulatorischer Vorgaben
Unterschiedliche auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Preismodelle
Die Auslagerung aufwändiger AFC-Aufgaben ermöglicht Ihnen die Konzentration auf das Kerngeschäft
Zu guter Letzt: Ein vertrauenswürdiger Partner mit umfassendem Branchenwissen, technologischem Know-how und jahrelanger praktischer Erfahrung

Sie sind an unseren Managed Services interessiert oder haben Fragen? Ihr Ansprechpartner von PwC ist gerne für Sie da.